Правопреемство пенсионных накоплений в Российской Федерации

Наследование пенсионных накоплений

Пенсионные выплаты, в Российской Федерации, осуществляются за счет бюджета государства. Они призваны обеспечить материальное содержание граждан, достигших определенного возраста. В соответствии с общепринятыми понятиями, пенсия формируется из финансовых накоплений гражданина. С учетом принадлежности средств, наследование пенсионных накоплений является актуальным вопросом для родственников усопшего пенсионера. Чтобы обеспечить полноту соблюдения наследных прав, необходимо разобраться в регулирующем законодательстве.

Как пенсионный фонд выплачивает пенсионные накопления по наследству

Наследование пенсии осуществляется на основании правил, установленных для наследований иного имущества. Чтобы получить выплату, наследники должны обратиться в представительство Пенсионного фонда с прошением о назначении наследства. Это необходимо сделать в течение полугода с момента смерти завещателя.

Применение данного правила распространяется не на все виды пенсионных средств. Если их получение возможно в каком-либо конкретном случае, то оно осуществляется в виде перечисления фиксированной суммы единовременно. Наследование пенсионных накоплений не происходит в виде передачи части средств ежемесячно.

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии находящаяся в НПФ

Схема наследования пенсионных накоплений была дополнена новыми правилами в 2000 году. Теперь пенсия состоит из базовой и страховой части. По закону обе составляющих не подлежат наследованию.

Унаследована может быть та часть, которая, при жизни наследодателя, была определена как накопительная. Иные социальные выплаты по наследству не передаются. К таковым относятся: субсидии, пособия, льготы, выплаты по инвалидности и т.д.

Если часть пенсионных накоплений подлежит наследованию, наименование органа, который осуществлял «хранение» средств, значения не имеет. В его качестве может выступать Пенсионный фонд России или какой-либо иной негосударственный фонд.

Что представляет собой срочная пенсионная схема

Срочная пенсионная схема – это алгоритм получение выплат, в рамках которого устанавливаются сроки пенсионных выплат. Претендент будет получать перечисления на протяжении того периода времени, который был установлен им лично или договором с НПФ.

При установлении ограниченного срока средства, накопленные гражданином, распределяются равномерно, если не указаны иные условия.

Что представляет собой пожизненная пенсионная схема

Пожизненная пенсионная схема подразумевает то, что гражданин будет получить средства в виде выплат в течение всей жизни, следующей за его выходом на пенсию. В таком случае устанавливается определенный пенсионный коэффициент, который действует на протяжении всего периода выплат.

Схема получения по наследству накопившихся средств в НПФ

Наследование пенсионных накоплений умершего, содержащихся на счетах НПФ, происходит в аналогичном порядке. В течение полугода, необходимо подать прошение о регистрации наследных прав в связи с получением пенсии усопшего в виде наследства.

При нарушении данного срока его можно восстановить. Это осуществляется только в судебном порядке, на основании подтверждающих документов.

Порядок наследования

Передача пенсии по наследству может быть инициировано только на основании заявления поданного наследниками. Автоматическое наследование не предусмотрено. Заявление направляется в территориальное представительство ПФР или НПФ.

Если передача пенсии по наследству происходит в соответствии с завещанием, наследниками не могут быть объявлены лица, не являющиеся близкими родственниками наследодателя. Степень родства устанавливается Семейным кодексом Российской Федерации.

Совместно с заявлением подаются все документы, которые подтверждают право заявителя претендовать на пенсионные накопления усопшего. Устные заявления в расчет не принимаются.

Виды пенсий, по которым может быть унаследована невыплаченная их часть

В зависимости от обстоятельств конкретной ситуации могут наследоваться иные виды пенсий. Например, если пенсионер получал выплаты по гос. программе поддержки нуждающегося населения – был инвалидом и при этом являлся единственным кормильцем в семье, его пособие может быть переведено в адрес наследников.

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Накопительная часть пенсии по наследству может быть передана по наследству лицам, которых кажет сам завещатель. При этом они должны являться родственниками, а не сторонними гражданами.

Если получатели не были прописаны в завещании, право на наследование переходит к родным, стоящим в порядке законной очередности следования. При отсутствии каких-либо действий со стороны наследников, проистечении установленного срока право на получение наследных пенсионных средств переходит к соответствующему государственному органу.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Если срок вступления в наследство был пропущен по причинам, независящим от наследника, его можно восстановить. Данная процедура инициируется на основании заявления, поданного по инициативе претендента.

В качестве уважительных причин пропуска можно отметить следующие факторы:

  • неосведомленность;
  • нахождение в длительной командировке или экспедиции;
  • проблемы со здоровьем;
  • наступление обстоятельств непреодолимой силы;
  • иные причины.

Если было открыто разбирательство о восстановлении сроков наследования, фактор уважительности причин должен быть полностью доказан. Для этого используются только справки и документы, имеющие законную и юридическую силу.

Процедура наследования накопительной пенсии

Наследование осуществляется путем регистрации наследного права. Для этого необходимо обратится в представительство нотариата, которое занималось оформлением завещания. В процессе наследования пенсионных накоплений также участвует и Пенсионный Фонд Российской Федерации. В связи с этим соответствующее заявление должно быть передано и в данную инстанцию.

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

На начальном этапе происходит установление наличия права на получение пенсионных выплат в качестве наследного имущества. Такое право может присутствовать только, если пенсионер, при жизни, выбрал советующую программу сохранения пенсии.

Порядок осуществления выплат

Выплаты будут предписаны при соблюдении следующих условий:

  • усопший не достиг пенсионного возраста;
  • не была выбрана пожизненная схема выплаты пенсии;
  • не действуют дополнительные обстоятельства, препятствующие оформлению наследования пенсионных накоплений.

Необходимые документы

Чтобы получить пенсию гражданина в качестве наследства, необходимо подать соответствующие пакет документов:

  • заявление;
  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, подтверждающие родство;
  • квитанция об оплате государственной пошлины;
  • удостоверение личности заявителя;
  • иные документы, запрошенные ведомством.

Являются ли пенсионные накопления наследством

Согласно формулировкам действующего законодательства, пенсионные накопления могут быть признаны наследством. Это обусловлено тем, что всякое имущество, принадлежащее гражданину на законных основаниях, может быть передано по наследству. Средства же, которые находятся на накопительном пенсионном счету субъекта, являются его личной собственностью. Следовательно, их наследование возможно.

Некоторые пенсии выплачиваются на основании применения государственных программ финансовой поддержки, например, если гражданин не смог накопить средства. В таком случае правила наследования не могут быть применены к пенсионным выплатам.

Правопреемство накопительной части пенсии

До введения такого элемента, как НЧП в пенсионную структуру, получение пенсионных отчислений было невозможно. На сегодняшнем этапе определения человека о сохранении накопительного элемента либо об отказе от его формирования, данный критерий может стать весомым аргументом в сторону сохранения НЧП.

Давайте разберём наглядно, если Вы до конца текущего года не подадите заявление о полноправном вступлении в накопительную пенсионную систему и не выберете для себя управляющую компанию (НПФ, УК), то все отчисления работодателя на Вас так же будут производиться в полном объёме, только поступать они будут не в накопительную часть, а все 16% в страховую часть пенсии.

Страховая часть пенсии является солидарной и участвует в выплатах пенсий нынешним пенсионерам, а также она не несёт в себе юридического основания для правопреемства. То есть в случае не дожития человека до пенсионного возраста или до пенсионных основания, весь объём отчислений, произведенный за весь период его трудовой жизни, останется в пенсионной системе РФ.

Если же Вы сделаете выбор в пользу сохранения Вами НЧП, то в случае не дожития, все отчисления, производимые в накопительную систему, получат правопреемники в полном объёме. На мой взгляд, это огромный плюс. Не смотря на то, что накопительные счета у граждан страны существуют относительно недавно, чуть более 13 лет, накопления аккумулированные на них весьма впечатляющие.

Так, например, у среднестатистического работника производственной или обслуживающей сферы, накопления составляют не менее 200 тысяч рублей. Внушительная сумма! А работники, зарабатывающие более среднего дохода по стране, имеют средние счета от 500 тыс. рублей до 1 млн. рублей. И эти суммы будут полностью выплачены преемникам, если их родственники не смогут воспользоваться накоплениями, по причине наступления преждевременной смерти.

Я, конечно, желаю всем нам дожить и намного пережить возраст выхода на пенсию и пользоваться в полном объёме как накопительными, так и страховыми суммами пенсии. А наши чиновники пусть ломают головы, как им содержать всех пенсионеров-долгожителей .

Правопреемники пенсионных накоплений

Уверена, суть понятия «правопреемство» Вы поняли. Давайте приступим к изучению юридических аспектов, заложенных в это понятие. Итак, кто такие правопреемники?

Правопреемство — переход прав и обязанностей от одного субъекта правоотношений к другому. При этом правопреемник становится на место своего предшественника во всех правоотношениях, к которым применяется правопреемство. Вот стандартное определение из словаря. Что же оно подразумевает в пенсионной системе?

Выплате правопреемникам подлежат только средства пенсионных накоплений, перечисленные на финансирование накопительной пенсии, если смерть застрахованного лица наступила до даты назначения ему накопительной пенсии.

Накопительную пенсию имеют следующие категории застрахованных лиц:

  • мужчины 1953 года рождения и моложе;
  • женщины 1957 года рождения и моложе;
  • независимо от возраста уплачивающие дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию.
  • «правопреемников по заявлению» — если застрахованное лицо до даты смерти определяет круг своих правопреемников;
  • «правопреемников по закону» — если застрахованное лицо при жизни не определило круг своих правопреемников.

Заявление о правопреемстве

В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.
Читайте также:  Государственные гарантии сохранности пенсионных накоплений

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Основания на правопреемство НЧП

Кто и на основании чего имеет право на правопреемство, мы разобрались. Идём дальше, в каком случае наступает основание для вступления в силу закона о правопреемстве?

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

  • ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить не выплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам:

  1. Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.
  2. Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.
  3. Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.
  4. Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

  • через почтовое отделение связи
  • путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников.

На сегодня все, мои уважаемые читатели и полноправные держатели своих пенсионных накоплений! Ждите новых статей и узнаете ещё много нового и интересного!

Выплата пенсии

Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица осуществляется на основании заявлений, поданных его правопреемниками в Центральный офис АО «НПФ Сбербанка». Правопреемник умершего застрахованного лица может отказаться от получения средств пенсионных накоплений путем подачи соответствующего заявления.

Правопреемником предоставляются подлинники документов (в случае личного обращения) или засвидетельствованные в установленном порядке, копии. Перечень документов указан в форме заявления правопреемника о выплате или об отказе от выплаты.

В случае если застрахованное лицо не определило круг правопреемников (не подавалось заявление о распределении средств пенсионных накоплений или правопреемники не указывались в договоре об ОПС), правопреемники определяются в соответствии с нормами законодательства. Правопреемниками по закону являются: первой очереди – дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители). Если отсутствуют обращения правопреемников первой очереди (или они отказываются от получения полагающихся им средств), то средства пенсионных накоплений выплачиваются правопреемникам второй очереди (в случае их обращения) – братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам.

Для обращения за выплатой средств пенсионных накоплений правопреемнику необходимо предоставить следующие документы (при личном обращении в АО «НПФ Сбербанка») или их заверенные копии:

  • паспорта правопреемника (копия всех страниц документа, включая пустые) или свидетельства о рождении (для детей);
  • документы, подтверждающие родственные отношения с застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства);
  • свидетельства о смерти застрахованного лица;
  • страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица или документа, выданного территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором содержится страховой номер (ее/его) индивидуального лицевого счета (при наличии).

При обращении правопреемника (не достигшего возраста 14 лет), подпись на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) ставится его законным представителем.

При обращении в Фонд несовершеннолетнего правопреемника (не достигшего возраста 18 лет), подпись на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) ставится правопреемником с согласия его представителя.

В случае таких обращений к заявлению необходимо дополнительно приложить копии документов, подтверждающих личность (копия всех страниц документа, включая пустые) и полномочия представителя правопреемника.

При необходимости к заявлению также должны быть приложены иные документы, необходимые для подтверждения родственных отношений или полномочий представителя.

Удостоверение подлинности подписи правопреемника (законного представителя) на заявлении и верности копий документов, направленных по почте, осуществляется нотариусом.

В случае, если в поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте нет нотариуса, право совершать нотариальные действия, предусмотренные ст. 37 Основ законодательства РФ о нотариате, имеют соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления муниципального района.

В случае удостоверения подлинности подписи на заявлении специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления муниципального района, необходимо приобщить (заверенную) копию документа, наделяющего это должностное лицо соответствующими полномочиями.

В соответствии со ст. 45 “Основ законодательства Российской Федерации о нотариате”, утвержденных Верховным Советом РФ от 11.02.1993 № 4462-1, в документе, объем которого превышает один лист, листы должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены печатью.

Обратиться в АО «НПФ Сбербанка» с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений правопреемники должны до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица. При этом срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего данный срок.

Для обращения с исковым заявлением о восстановлении срока обращения необходимо обратиться в Симоновский районный суд г. Москвы, расположенный по адресу 115280, г. Москва, Восточная улица, дом 2, строение 6. Контактный телефон Симоновского районного суда г. Москвы: 8 (495) 675-38-33, 8 (495)675-37-99.

Копия решения АО «НПФ Сбербанка» о выплате (отказе в выплате) средств пенсионных накоплений направляется правопреемнику в течение 5 рабочих дней после принятия решения. Рассмотрение заявлений правопреемников и вынесение соответствующих решений производится Фондом не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек шестимесячный срок, установленный для обращения правопреемников.

Выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений осуществляется способом, указанным в заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (рекомендуем выбирать перечисление средств на банковский счет) и производится АО «НПФ Сбербанка» не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

Правопреемство пенсионных накоплений в Российской Федерации

В случае смерти гражданина средства его пенсионных накоплений, сформированные в системе обязательного пенсионного страхования (ОПС), могут быть выплачены его правопреемникам.

Виды выплат средств пенсионных накоплений

Из прошлого материала «Назначение, оформление, выплата и доставка НАКОПИТЕЛЬНОЙ ПЕНСИИ» вы уже знаете, что из средств пенсионных накоплений можно получить:

единовременную выплату средств пенсионных накоплений в полном объеме;

ежемесячную срочную пенсионную выплату;

единовременную выплату средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего лица.

ст. 2 «Виды выплат, осуществляемые за счет средств пенсионных накоплений» Федерального закона от 30.11.2011 № 360-ФЗ “О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений”

Порядок назначения и выплаты средств пенсионных накоплений в виде единовременной выплаты, ежемесячной срочной пенсионной выплаты и в виде накопительной пенсии мы уже рассмотрели в прошлом материале.

В данном материале познакомимся с четвертой разновидностью выплаты средств пенсионных накоплений, а именно с их выплатой правопреемникам гражданина, у которого были пенсионные накопления и который умер.

Куда обращаться правопреемнику средств пенсионных накоплений

Если умер ваш родственник или другой человек, который при жизни определил вас правопреемником своих средств пенсионных накоплений, то можно обратиться за их получением. Для этого сначала надо прийти в любой территориальный орган Пенсионного фонда РФ и узнать, зафиксированы ли на индивидуальном лицевом счете у умершего пенсионные накопления и где они формируются. Пенсионный фонд РФ такой информацией располагает.

Если пенсионные накопления формируются в Пенсионном фонде РФ:

  • то при наличии у вас на них права вы можете подать в Пенсионный фонд РФ заявление на выплату средств пенсионных накоплений.

Если пенсионные накопления формируются в негосударственном пенсионном фонде (НПФ):

  • необходимо обратиться в тот НПФ, с которым умерший гражданин заключил договор об обязательном пенсионном страховании.

Кто может быть правопреемником средств пенсионных накоплений

Правопреемники средств пенсионных накоплений по заявлению

Такие правопреемники указаны в заявлении умершего гражданина о распределении средств пенсионных накоплений (в договоре об обязательном пенсионном страховании, который он при жизни заключил с негосударственным пенсионным фондом).

Читайте также:  Персонифицированный учет граждан в ПФР

Если заявления (договора) об обязательном пенсионном страховании нет

То правопреемниками средств пенсионных накоплений могут быть:

  • дети, в том числе усыновленные,
  • супруг и родители (усыновители).

В случае их отсутствия – братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки.

Правопреемниками средств материнского (семейного) капитала, вошедших в состав срочной пенсионной выплаты, являются по закону о материнском капитале:

  • супруг (отец или усыновитель) и
  • дети.

В каких случаях правопреемнику гарантирована выплата средств пенсионных накоплений

Случай 1. Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам умершего гражданина, если его смерть наступила ДО назначения ему пенсионной выплаты:

  • за счет средств пенсионных накоплений.

За исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии. В этом случае право на средства материнского капитала прекращается у умершего гражданина и возникает в рамках дополнительных мер государственной поддержки семьи с двумя и более детьми, прежде всего у супруга (отца или усыновителя) и детей.

Случай 2. Если выплата за счет средств пенсионных накоплений была назначена, их остаток может быть выплачен:

  • ПОСЛЕ назначения гражданину срочной пенсионной выплаты.

В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии.

Остаток средств материнского капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования, не выплаченный умершему гражданину в виде срочной пенсионной выплаты, подлежит выплате правопреемникам из числа лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семьи с двумя и более детьми.

Прежде всего, это супруг (отец или усыновитель) и дети.

  • ПОСЛЕ того, как была назначена, но еще не выплачена единовременная выплата средств пенсионных накоплений.

Единовременную выплату средств пенсионных накоплений могут получить:

– члены семьи умершего пенсионера при условии совместного с ним проживания, а также
– его нетрудоспособные иждивенцы независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет,

в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина.

Если указанные лица отсутствуют, средства единовременной пенсионной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если смерть гражданина наступила после назначения ему накопительной пенсии, средства его пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Куда подает заявление правопреемник для выплаты ему средств пенсионных накоплений

Заявление плюс засвидетельствованные в установленном порядке копии документов правопреемник для выплаты ему средств пенсионных накоплений подает:

если страховщик пенсионных накоплений – Пенсионный фонд РФ

  • в Пенсионный фонд РФ по месту жительства заявителя лично, по почте или через представителя.

если страховщик пенсионных накоплений – негосударственный пенсионный фонд

  • в негосударственный пенсионный фонд, с которым у умершего гражданина заключен договор об обязательном пенсионном страховании.

Постановления Правительства РФ от 30.07.2014 № 710 “Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии”;
Постановление Правительства РФ от 30.07.2014 № 711″Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов”

Обратиться в Пенсионный фонд РФ или негосударственный пенсионный фонд с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений необходимо в течение 6 месяцев со дня смерти гражданина.

Правопреемник, пропустивший указанный срок, может восстановить его в судебном порядке.

Решение о выплате средств пенсионных накоплений принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) средств пенсионных накоплений, заверенную в установленном порядке, Пенсионный фонд РФ направляет правопреемнику в течение 5 рабочих дней после принятия решения.

Выплата правопреемникам осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором данное решение было принято.

Правопреемник может получить средства пенсионных накоплений через почтовое отделение связи или на свой банковский счет. Способ выплаты правопреемник выбирает сам и указывает в заявлении

Для справки. Каждый гражданин, у которого формируются средства пенсионных накоплений, имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях эти средства будут распределяться между ними в случае его смерти.
Для этого необходимо подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд РФ по месту регистрации или фактического проживания либо в негосударственный пенсионный фонд (в зависимости от того, где формируются средства его пенсионных накоплений).

Как правопреемникам получить средства пенсионных накоплений

Как уже было сказано, если гражданин, у которого были сформированы пенсионные накопления, умер до назначения ему:

  • накопительной пенсии либо
  • срочной пенсионной выплаты,

то средства пенсионных накоплений, за исключением средств материнского капитала, выплачиваются его правопреемникам.

ч. 6 – 8 Статьи 7 «Размер накопительной пенсии» Федерального закона от 28.12.2013 № 424-ФЗ “О накопительной пенсии”;
ч. 6 Статьи 5 «Срочная пенсионная выплата» Федерального закона от 30.11.2011 № 360-ФЗ “О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений”

Если пенсионер умирает после назначения срочной пенсионной выплаты:

  • то правопреемники могут получить остаток средств пенсионных накоплений, не выплаченный пенсионеру в виде срочной пенсионной выплаты.

ч. 7 Статьи 5 «Срочная пенсионная выплата» Федерального закона от 30.11.2011 № 360-ФЗ “О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений”;
Статья 36.21 «Порядок выплаты правопреемникам средств пенсионных накоплений застрахованных лиц» Федерального закона “О негосударственных пенсионных фондах” от 07.05.1998 № 75-ФЗ (ред. 2016

Начисленные суммы срочной пенсионной выплаты или накопительной пенсии, причитавшиеся гражданину в текущем месяце и оставшиеся не полученными в связи с его смертью в указанном месяце, могут быть выплачены:

  • проживавшим совместно с ним нетрудоспособным членам семьи или при отсутствии этих лиц наследоваться на общих основаниях.

Статья 13. «Сроки выплаты и доставки накопительной пенсии» Федерального закона от 28.12.2013 № 424-ФЗ “О накопительной пенсии”;
ч. 10 Статьи 5 «Срочная пенсионная выплата» Федерального закона от 30.11.2011 № 360-ФЗ “О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений”

При этом обладатель пенсионных накоплений при жизни вправе:

в любое время подать заявление в территориальный орган Пенсионного фонда РФ и

определить конкретных лиц (правопреемников) и доли средств пенсионных накоплений,

которые должны быть выплачены этим лицам в случае его смерти.

Если заявления на правопреемство средств пенсионных накоплений не будет, средства пенсионных накоплений гражданина в случае его смерти будут распределены между родственниками одной очереди в равных долях.

ч. 6, 7, 8 Статьи 7 «Размер накопительной пенсии» Федерального закона от 28.12.2013 № 424-ФЗ “О накопительной пенсии”

Также при наличии доступа в личный кабинет на сайте Пенсионного фонда РФ и квалифицированной электронной подписи наследодатель может:

подать электронное заявление,

где будут определены правопреемники средств пенсионных накоплений и

то, в каких долях эти средства пенсионных накоплений будут распределяться между ними.

Для входа в личный кабинет на сайте Пенсионного фонда РФ надо иметь регистрацию на Портале госуслуг, дополнительной регистрации на сайте Пенсионного фонда РФ не требуется.

Более подробно о порядке наследования средств пенсионных накоплений можно прочитать в материале «Как принять наследство: Особенности наследования пенсионных накоплений» раздела Школы Жизни “Наследование, дарение и завещание”.

Как правопреемнику оформить выплату пенсии в НПФ?

Денежные средства, которые находятся на накопительном счёте в Пенсионном фонде, могут наследоваться правопреемниками в случае смерти застрахованного лица только в случае, если оно не получило их до своей смерти. Деятельность Фондов по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и негосударственному пенсионному обеспечению (НПО) подлежит обязательному лицензированию, поэтому никаких скрытых пенсионных счетов и операций с ними быть не может. Сведения о счетах, открытых в рамках договоров ОПС или НПО, о которых клиент забыл (утратил оригинал договора с фондом) или правопреемники не знают, с каким негосударственном фондом был заключен договор у умершего родственника, – могут быть получены в Пенсионном фонде.

Как наследникам выяснить, где лежат пенсионные накопления?

Если мы говорим про обязательное пенсионное страхование (ОПС), то Пенсионный фонд располагает всеми сведениями о текущем местонахождении накопительной пенсии каждого застрахованного лица и о текущем страховщике, информацией о размере страховых взносов, перечисленных работодателем умершего на накопительную пенсию, в том числе, размере дополнительных страховых взносов, сделанных самим гражданином, и суммах софинансирования.

Для восстановления забытой или утерянной информации необходимо обратиться напрямую в ПФР по месту жительства. На основании информации, полученной в Пенсионном фонде, гражданин (правопреемник) может обратиться в тот Фонд (НПФ или ПФР), который является текущим страховщиком и инвестирует средства пенсионных накоплений умершего, и получить информацию о текущем состоянии пенсионного счёта накопительной пенсии.

Сумма счёта фактически может не совпадать с суммой из выписки, предоставленной в ПФР (если она заказывалась правопреемником умершего застрахованного лица в Пенсионном фонде), в связи с тем, что инвестиционный доход, получаемый Фондом по итогам финансового года, увеличивает пенсионные накопления застрахованного лица (ЗЛ) и данный инвестиционный доход не учитывается в ПФР – такой учёт ведётся в самом НПФ. [Читайте также – Как увеличивается сумма моих пенсионных накоплений в НПФ]

Если известно с каким Фондом был заключён договор по негосударственному пенсионному обеспечению, то для получения/восстановления информации застрахованному лицу либо правопреемнику необходимо обратиться лично или позвонить в Фонд, для уточнения информации о наличии действующего договора.

Если правопреемнику умершего застрахованного лица известно, что на предприятии, где он работал, была внедрена корпоративная пенсионная программа негосударственного пенсионного обеспечения, то необходимую информацию об открытых счетах НПО он может уточнить у работодателя и затем обратиться в Фонд за получением уточнений и разъяснений.

Читайте также:  Оформление пенсии через Интернет

Нередко правопреемники хотят выяснить судьбу добровольных отчислений умершего и средств в рамках софинансирования, доказать свои права и получить выплату. В системе обязательного пенсионного страхования дополнительные взносы в накопительную пенсию перечисляются в ПФР независимо от того, где формируется накопительная пенсия. ПФР в соответствии со сроками, прописанными в ФЗ-56 от 30.04.2008 г., передает эти взносы в выбранный застрахованным лицом негосударственный пенсионный фонд. Средства, формируемые в результате участия в программе софинансирования, попадают на тот же индивидуальный лицевой счёт, где уже формируется накопительная пенсия.

Выплата средств пенсионных накоплений (договор ОПС) умершего застрахованного лица правопреемникам производится при условии обращения за ней в фонд в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица. В случае пропуска срока обращения за выплатой указанный срок может быть восстановлен в судебном порядке – для этого наследнику достаточно обратиться с иском в Гражданский суд по своему месту нахождения (проживания), в котором будет отражена причина пропуска срока наследования пенсионных накоплений и просьба восстановить права на наследование. После получения решения суда о восстановлении срока для обращения правопреемника, необходимо направить в Фонд оригинал решения суда (либо копию, заверенную судом или нотариусом) и соответствующий пакет документов (его можно уточнить при обращении в Фонд).

Порядок наследования пенсионных накоплений умершего

Если сведения о правопреемниках не были указаны первоначально при заключении договора об обязательном пенсионном страховании или в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений, то таковыми считаются родственники. Средства пенсионных накоплений выплачиваются им независимо от возраста и состояния трудоспособности в установленной законом последовательности. Правопреемники по закону первой очереди: дети, в том числе усыновленные; супруг (супруга); родители, в том числе усыновители. Правопреемники по закону второй очереди: братья (сестры); дедушки (бабушки); внуки. Средства пенсионных накоплений выплачиваются правопреемникам одной очереди в равных долях.

Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют правопреемники первой очереди. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти застрахованного лица (не позднее последнего рабочего дня месяца). Выплата правопреемникам осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате.

Наследнику (правопреемнику) застрахованного лица, заключившим при жизни с Фондом договор негосударственного пенсионного обеспечения, необходимо обратиться к нотариусу для открытия наследственного дела. В рамках данного процесса Нотариус должен сделать запрос в НПФ о наличии денежных средств, подлежащих наследованию (правопреемству) умершего участника. Фонд в течение 30 дней готовит ответ нотариусу, на основании которого последний выдает свидетельство о праве на наследство. С данным документом (оригинал) наследник (правопреемник) обращается в Фонд для заполнения заявления о выплате.

Правопреемство пенсионных накоплений в Российской Федерации

Право на получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, учтенных на его пенсионном счете накопительной пенсии, имеют:

  1. правопреемники по договору (заявлению) – лица, указанные в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенном между фондом и застрахованным лицом в соответствии с Федеральным законом №75-ФЗ “О негосударственных пенсионных фондах”, либо в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений;
  2. правопреемники по закону (в случае отсутствия определения правопреемников в договоре либо заявления о распределении средств пенсионных накоплений) – из числа родственников умершего застрахованного лица, а именно:
    • в первую очередь – дети, в том числе усыновленные, супруг (супруга) и родители (усыновители);
    • во вторую очередь – братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки.

Обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица возможно в следующих случаях:

  • смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или до корректировки размера этой пенсии и (или) корректировки срочной пенсионной выплаты с учетом дополнительных пенсионных накоплений;
  • смерть застрахованного лица наступила после назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае выплате правопреемникам подлежит остаток средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии, не выплаченный умершему застрахованному лицу в виде срочной пенсионной выплаты.

В случае, если смерть застрахованного лица наступила после обращения его за единовременной выплатой средств пенсионных накоплений, то в этом случае применяются правила наследования, установленные статьей 1183 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Если смерть застрахованного лица наступила после назначения накопительной пенсии, законодательством РФ не предусмотрена выплата средств пенсионных накоплений его правопреемникам.

Обращение правопреемников с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений или с заявлением об отказе от получения средств пенсионных накоплений осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи в фонд заявления и полного пакета корректно оформленных документов. При отправке Почтой России датой обращения является дата, указанная на почтовом штемпеле отделения почтовой связи по месту отправления заявления.

Важно! Пропущенный 6-ти месячный срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке на основании соответствующего искового заявления в суд от правопреемника, пропустившего такой срок.

Список необходимых документов:

    Заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица / Заявление правопреемника об отказе от получения причитающихся ему средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица

Согласие на обработку персональных данных. Анкета-опросник для физических лиц
Образец_Согласие на обработку персональных данных. Анкета-опросник для физических лиц

  • Документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства (место пребывания) правопреемника.
    Если правопреемник старше 14 лет: паспорт гражданина РФ и др.
    Если правопреемник младше 14 лет:
    • свидетельство о рождении правопреемника;
    • документ о регистрации по месту жительства. Например, справка из домоуправления, справка о регистрации по месту жительства и др.
  • Для правопреемников по закону: документы, подтверждающие родственные отношения с умершим ЗЛ. Например, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении (удочерении), свидетельство о заключении брака, свидетельство о расторжении брака, иные документы, подтверждающие степень родства с умершим застрахованным лицом.
  • Если комплект подается законным представителем:
    • документы, удостоверяющие личность законного представителя (усыновителя, опекуна, попечителя) правопреемника;
    • документы, подтверждающие полномочия законного представителя. Например, акт о назначении опекуна или попечителя, выданный органом опеки и попечительства, решение органа опеки и попечительства, свидетельство об усыновлении и др.
  • Если комплект подается представителем:
    • документы, удостоверяющие личность представителя;
    • документы, подтверждающие полномочия представителя правопреемника. Например, нотариально заверенная доверенность.
  • Актуальные реквизиты банковского счета правопреемника c печатью банка или заверенные клиентом самостоятельно (надпись «Реквизиты подтверждаю», ФИО, подпись, дата).
  • Документы, подтверждающие изменение персональных данных (при необходимости). Например, свидетельство о заключении/расторжении брака, справка о заключении брака, свидетельство о перемене имени, свидетельство об установлении отцовства и др.
  • Решение суда о восстановлении сроков для обращения с заявлением правопреемника (если с момента смерти застрахованного лица прошло более 6 месяцев).
  • Свидетельство о смерти умершего застрахованного лица (при наличии).
  • Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) умершего застрахованного лица или документа, выданного территориальным органом ПФР, в котором содержится страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица (при наличии).
  • При подаче заявления об отказе от получения средств пенсионных накоплений законные представители правопреемника предоставляют также документы, подтверждающие предварительное разрешение органа опеки и попечительства осуществить отказ от получения причитающихся правопреемнику средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица.
  • Если вы обращаетесь в отделение фонда или банка-партнера «УРАЛСИБ» лично, то необходимо предоставить оригиналы вышеперечисленных документов. Уточнить ближайшее к вам отделение фонда или банка-партнера «УРАЛСИБ» можно в разделе «Контакты».

    В случае, если заявление и вышеуказанные документы направляются в фонд Почтой России, оригиналы документов к заявлению не прилагаются и установление личности правопреемника (его законного представителя или доверенного лица), а также свидетельствование подлинности его подписи в заявлении о выплате средства пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) и верности копий документов осуществляются:

    • нотариусом или иным лицом в порядке, установленном ст. 185.1 Гражданского кодекса Российской Федерации и частью четвертой статьи 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате;
    • должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации, если застрахованное лицо находится за пределами территории Российской Федерации.

    После того, как комплект документов будет полностью сформирован, его необходимо направить по адресу: 162614, Вологодская обл., г. Череповец, пр-т. Луначарского, д. 53 А, АО «НПФ «БУДУЩЕЕ».

    Сроки рассмотрения и получения выплаты средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица

    1. Фонд получает пакет документов и в течение 5 рабочих дней, следующих за днем получения заявления и документов, отправляет вам по Почте России расписку-уведомление о регистрации заявления/уведомление о возврате заявления и документов с указанием причин возврата и необходимых разъяснений.
    2. В течение 7-го месяца со дня смерти застрахованного лица фонд вынесет решение о выплате, либо мотивированное решение об отказе в выплате. В случае обращения правопреемника, восстановившего в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений и комплектом документов, фонд вынесет решение о выплате в течение 10 дней. В срок не позднее 5 рабочих дней после принятия решения фонд отправит вам по Почте России копию решения на адрес, указанный в заявлении.
    3. Не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем принятия положительного решения об осуществлении выплаты, сумма будет перечислена на указанный вами банковский счет, а в случае выбора способа выплаты почтовым переводом через Почту России, выплата будет осуществлена через почтовое отделение связи, на адрес, указанный в заявлении.

    Ссылка на основную публикацию