НПФ “Образование”: особенности деятельности фонда, отзывы

​​НПФ Образование

Справочная информация

Негосударственный пенсионный фонд «Образование» был создан в 2001 году. Создателем фонда является Уральское отделение Российской академии образования и Российский государственный профессионально-педагогический университет.

Скачать для просмотра и печати:

Руководство

Руководством деятельности фонда занимается генеральный директор фонда — Федотов Михаил Сергеевич.

Помимо него, управлением фонда занимается совет директоров, который состоит из:

  • Морозовой Галины Владимировны;
  • Тетюниной Елены Николаевны;
  • Пушкаревой Юлии Викторовны;
  • Калинкиной Марии Александровны;
  • Федотова Михаила Сергеевича.

Рейтинг надежности и доходность

Надежность деятельности фонда, обеспечена контролем со стороны:

  1. Центрального Банка РФ;
  2. Ограничениями, связанными с размещением пенсионных резервов;
  3. Специализированного депозитария;
  4. Службы внутреннего контроля;
  5. Попечительского совета;
  6. Независимого аудитора.

Также надежность деятельности обеспечивается за счет публичного размещения информации о деятельности фонда.

Последние сведения о доходности фонда датированы 2016 годом. В соответствии с этими данными, доходность НПФ «Образование» за 2016 год составила 8,23%

Статистика НПФ Образование

На 2017 год статистика негосударственного пенсионного фонда, составляет:

  1. Количество вкладчиков фонда составило 8 997 чел.;
  2. Количество участников фонда, которые получают из фонда негосударственное пенсионное обеспечение − 1 509 чел.;
  3. Количество человек, которые осуществляют формирование пенсии с помощью фонда − 108 617.

Оказываемые услуги

В настоящее время фонд оказывается следующий перечень услуг:

  1. Негосударственное пенсионное обеспечение;
  2. Обязательное пенсионное страхование.

Фонд оказывает услуги как физическим лицам, так и организациям в целом, по специально разработанным программам.

Раскрытие информации

На официальном сайте фонда, можно ознакомиться с информацией, связанной с его деятельностью. Так, за 2017 год:

  1. Размер инвестирования пенсионных резервов составил 11 122 млн рублей;
  2. Сумма инвестированных накоплений составила 152 097 млн рублей;
  3. Размер пенсионных накоплений составил 5 361 463 млн рублей;
  4. Размер средств лицам, в отношении которых установлена срочная пенсионная выплата — 4 873 млн рублей.

Согласно информации, размещенной на официальном сайте фонда, на 2017 год, количество вкладчиков составило 20 184 человека.

Награды и рейтинги

Негосударственный пенсионный фонд, имеет достаточно высокий рейтинг А+.

По данным на 2020 год, данный негосударственный фонд занял 19 место, среди фондов, занимающихся оказанием услуг, связанных с негосударственным пенсионным обеспечением.

Пенсия и особенности заключения договора в НПФ

При взаимодействии с клиентом фонд оказывает следующие услуги, оказывающие влияние на формирование пенсии:

  1. За счет инвестирования накопительной части пенсии осуществляет увеличение будущего пенсионного обеспечения клиента;
  2. Формирует негосударственное пенсионное обеспечение;
  3. Консультирует клиентов по вопросам, которые касаются будущего пенсионного обеспечения и его формирования;
  4. Дает возможность клиентам увеличить свою пенсию.

Заключение договора в НПФ

Заключение договора происходит на основании личного обращения лица в фонд. Для того чтобы фонд оказал услугу, связанную с формированием пенсионного накопления, лицу необходимо предоставить паспорт, который удостоверяет личность заявителя, а также СНИЛС .

Заполнить заявление можно и на официальном сайте фонда, посредством заполнения представленной формы.

Перед заключением соглашения о переводе пенсионных отчислений в негосударственный фонд, необходимо обратиться в ПФР с заявлением о том, что в будущем году пенсионные отчисления лица должны быть переведены в негосударственный фонд «Образование».

Заявление может быть подано как в ходе личного посещения органа, так и с помощью сервиса «Госуслуги».

Как расторгнуть договор с НПФ

Расторжение соглашения осуществляется в текущем году до 31 декабря. Расторгается соглашение на основании заявления. В случае когда клиентом не заключалось соглашение с новым негосударственным фондом, денежные средства направляются в ПФР .

Контакты

Для получения информации о деятельности фонда, о его программах, а также сведения о текущем статусе счета, клиент может обратиться в фонд несколькими способами:

  1. Посетить фонд лично;
  2. На официальном сайте в разделе «Личный кабинет»;
  3. Позвонив по контактному номеру: +7 (343) 379-22-56.

Помимо главного офиса, получить сведения о программах фонда можно в следующих городах:

  1. г. Омск: ул. Фрунзе, 40, корп. А оф. 201-13;
  2. г. Серов: ул. Карла Маркса, 26, оф. 27;
  3. г. Уфа: ул. Жукова, 22, оф. 206;
  4. г. Челябинск: ул. Карла Маркса, 54, оф. 502;
  5. г. Энгельс: ул. Льва Кассиля, 45, оф. 8.

Важно! При необходимости, клиент может получить квалифицированную помощь специалиста, позвонив по телефону горячей линии: 8 800 100 15 14. Звонки принимаются специалистами бесплатно.

Личный кабинет

Информацию о текущем счете можно получить на официальном сайте фонда, в личном кабинете. Для этого необходимо зайти на сайт и ввести в указанные поля пароль и логин пользователя. Для получения этих данных, следует обратиться в официальный офис фонда либо оставить заявку на сайте. После того как пользователь получит доступ к личному кабинету, он сможет проверить всю текущую информацию, относительного его счета, задать вопрос специалисту или заказать обратную связь с представителем фонда.

Отзывы клиентов

Среди отзывов клиентов можно встретить как положительные, так и отрицательные. Среди положительных характеристик клиенты отмечают стабильность деятельности фонда, удобный сервис, которым можно воспользоваться как для заключения соглашения, так и для получения информации о текущем статусе счета, различные корпоративные программы, разработанные фондом.

Отрицательные отзывы связаны в основном с несвоевременной публикацией фондом, отчетных сведений о деятельности.


Негосударственные Пенсионные Фонды: вся правда об НПФ в России

Задумались, в какой бы Пенсионный фонд вложить свои честно накопленные средства. А взгляд упал на некоммерческие фонды? В этой статье разберем все актуальные вопросы по негосударственным Пенсионным Фондам. Перечень лучших представим бонусом.

Уважаемые читатели! Был опыт взаимодействия с НПФ? Вам все понравилось или, наоборот, попали на мошенников? Опишите свою историю в комментариях! Другим людям будет очень интересно ознакомиться с живым опытом настоящего человека. Спасибо!

НПФ – что за зверь?

Есть пенсионные фонды государственные – ПФР, а есть частные – НПФ. И если ПФР одинок, то некоммерческих Пенсионных фондов уже расплодилось достаточно. Так что и выбор правильного может быть затруднителен. А главное – а для чего все это нужно?

Недавно в наших пенсионных накоплениях произошли изменения – страховую часть оставили, а вот накопительную заморозили. У каждого был выбор – оставить все на страховой, или же перевести накопительную часть. Суть накопительной части – накапливаться и расти за счет процентов. Вот государство как раз и открестилось от этой функции преумножения ваших сбережений. Зато на этом поле появились крупные частные игроки, которые и без того занимаются извлечением прибыли, а теперь могут получить дополнительные «инвестиции» на свою доходную деятельно, а вам уже по старости выплатить честно преумноженные деньги. И вам хорошо, и себе заработали.

Разумеется, на этом фоне есть и известные компании, и мелкие «лавочки». С высокой доходностью, и банкроты. Обычному неподготовленному будущему пенсионеру совсем сложно разобраться с этим вопросом – куда вложиться-то? Для этих целей и пошли разрабатываться разные рейтинги НПФ. Немного эту тему затронем далее.

Список НПФ

Основные игроки рынка НПФ. Упорядочены по среднегодовой доходности (чем выше, тем больше вы зарабатываете) – данные за июль 2017 года. Новых пока не поступало. При желании можете посмотреть оценки по рейтингу надежности (максимальная и лучшая – А++), некоторые НПФ в рейтинге не участвовали – это не обязательно плохо. Здесь же объемы накоплений и доля на рынке на те же числа.

Название фондаРейтинг надёжностиСреднегодовая доходность, %Объём накоплений (тыс. руб.) (2017.07.01)Доля рынка , %(2017.07.01)
1Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова НПФ АОA12,144 684 654,000,20
2Европейский пенсионный фонд НПФ (АО)A++12,030,00
3Сургутнефтегаз НПФ АОA++11,340,000,00
4Образование и наука НПФ АОA10,410,00
5БОЛЬШОЙ МНПФ ЗАОA++9,9532 931 345,001,37
6Доверие ОНПФ ЗАОне участвует9,455 629 303,000,23
7Сбербанка НПФ АОA++8,94454 940 283,0018,98
8Санкт-Петербург НПФ АОне участвует8,790,000,00
9АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»не участвует8,75258 946 691,0010,80
10ОАО НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопленияA++8,48429 742 734,0017,93
11УРАЛСИБ НПФ ЗАОA+7,910,00
12АО «НПФ электроэнергетики»не участвует7,8794 708 415,003,95
13ВТБ НПФ АОA++7,79132 833 002,005,54
14РЕГИОНФОНД НПФ ЗАОA+7,640,00
15КИТФинанс НПФ ЗАОA++7,640,00
16Социум НПФ ЗАОA+7,5014 950 451,000,62
17ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ НПФ НОне участвует0,000,00
18Эрэл НПФ ОАОне участвует0,00
19НПФ Уралоборонзаводскийне участвует0,00
20Консультации0,00
21ОБРАЗОВАНИЕ НПФ ОАОне участвует5 498 662,000,23
22Согласие НПФ ОАОA+73 833 105,003,08
23ОПК НПФ АОне участвует997 968,000,04
24Альянс НПФA+485 858,000,02
25ПЕНСИОН-ИНВЕСТ НПФ АОне участвует0,000,00
26Волга-капитал НПФA+4 082 395,000,17
27Первый промышленный альянс НПФ АОне участвует1 757 973,000,07
28САФМАР НПФ АОA++193 536 667,008,07
29Первый Русский ПФ НПФ ОАО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
30Ханты-Мансийский НПФ ОАОA+12 699 525,000,53
31Поволжский НПФне участвует0,00
32Нефтегарант НПФA++0,000,00
33Право НПФ (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
34Адекта Пенсия НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
35Профессиональный НПФ ОАОне участвует896 172,000,04
36Национальный НПФ ЗАОA++17 008 460,000,71
37Родник НПФне участвует0,00
38АО АвтоВАЗ НПФне участвует859 554,000,04
39Российский ПФ НПФне участвует0,000,00
40Башкортостан НПФ АОне участвует0,00
41Роствертол НПФне участвует788 103,000,03
42Благоденствие НПФ ОАОне участвует0,00
43Русский Стандарт НПФ ЗАОне участвует0,00
44Время НПФ (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
45Атомфонд НПФA++0,000,00
46Гефест НПФ АОне участвует2 853 352,000,12
47Сберегательный НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
48Дорога НПФне участвует0,00
49СБЕРФОНД НПФ АОне участвует0,000,00
50Империя НПФне участвует0,000,00
51Сибирский капитал НПФ ПАО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
52Магнит НПФ ЗАОне участвует12 615 471,000,53
53Сибирский Сберфонд НПФне участвует0,000,00
54МЕЧЕЛ-ФОНД НПФ АОне участвует0,00
55Согласие НПФне участвует0,00
56Мосэнерго АО НПФне участвует0,00
57Солнечное время НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
58Новый век НПФне участвует0,00
59Солнце. Жизнь. Пенсия. НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
60Алмазная осень НПФ АОA+3 523 493,000,15
61Социальная защита РНПФ (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
62Доверие НПФ ЗАОA+99 326 316,004,14
63Социальное развитие НПФ ОАОне участвует7 205 013,000,30
64Промагрофонд НПФ ЗАОA++0,00
65Социальный мир НПФ АОне участвует0,000,00
66АКВИЛОН НПФ ОАОне участвует1 043 452,000,04
67СтальФонд НПФ ОАОне участвует0,00
68АПК-ФОНД НПФ АОне участвует0,000,00
69Стратегия НПФне участвует0,00
70ВНИИЭФ-ГАРАНТ НПФне участвует0,000,00
71Стройкомплекс НПФ ЗАОне участвует2 863 317,000,12
72Владимир НПФ ЗАОA++1 836 370,000,08
73Сургутнефтегаз НПФ АОне участвует8 487 068,000,35
74БЛАГОСОСТОЯНИЕ НПФA++0,000,00
75Телеком-Союз НПФ ОАОне участвует1 775 185,000,07
76Московия НПФне участвует0,00
77Тихий Дон НПФне участвует0,00
78НПФ Сберфонд Солнечный берег (АО) (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
79Торгово-промышленный ПФ НПФ АОне участвует0,00
80РГС НПФ ОАОA++182 143 828,007,60
81Транснефть НПФне участвует8 628 845,000,36
82ГАЗФОНД НПФA++0,000,00
83УГМК-Перспектива НПФ АОне участвует7 886 143,000,33
84ГАРАНТ-ПРОФ НПФне участвует0,00
85Металлургов НПФ ОАОне участвует0,00
86ЦЕРИХ НПФ ЗАОне участвует0,00
87Федерация НПФне участвует0,00
88Участие НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
89Уральский финансовый дом НПФ АОне участвует0,00
90Наследие НПФ ЗАОне участвует0,00
91Защита будущего НПФ АО (Лицензия аннулирована)не участвует0,00
92Благовест НПФне участвует0,00
93Первый национальный НПФ АОC++0,00
94БУДУЩЕЕ НПФ АОA+300 349 752,0012,53
Читайте также:  НПФ "АПК-Фонд": особенности деятельности фонда, отзывы

Действует ли НПФ, есть ли лицензия?

Для того, чтобы не попасть на мошенников, существует официальный сайт, где представлены все действующие НПФ с действительными лицензиями.

Переходим по ссылке на сайт агентства по страхованию вкладов – https://www.asv.org.ru/pension/list_npf/ .

Здесь же выбираем нужную нам графу и получаем список аккредитованных НПФ из реестра НПФ России:

Можете подробнее ознакомиться с каждым в этом списке негосударственных пенсионных фондов.

Как работает НПФ?

Очень кратко для тех, кто интересуется вкладами. Основной алгоритм работы:

  1. Вы самостоятельно, или по заявлению через работодателя платите в НПФ свои отчисления на накопительную часть пенсии.
  2. НПФ распоряжается вашими средствами, оборачивает их под выгодный процент.
  3. По наступлении вами возраста выхода на пенсию, НПФ начинает ежемесячно выплачивать вам пенсию, да не просто сколько вы вложили, но и с заработанными процентами. При этом часть процентов оставляет себе как комиссию. Справедливо ведь – все в плюсе, а проценты выше государственной индексации.

Вот основная классная идея НПФ. При этом нужно понимать, что не всякая компания может попасть на рынок НПФ, а те, кто работает, жестко контролируются законом и проверяющими органами.

Понравилась какая-то НПФ – узнаем ближайшее представительство и посещаем его лично. Вам понадобятся пенсионное удостоверение, СНИЛС и паспорт. На месте обычно пишется заявление на перевод средств, ниже примере, не воспринимаем как рекламу, просто доступный образец. У всех остальных все похожее.

Если же вам не понравилась НПФ, деньги всегда можно перевести в другую или в государственный Пенсионный фонд РФ. Только помните, подобную манипуляцию можно проводить не чаще 1 раза в год. Ниже пример заявления на такой перевод:

Каждое НПФ для удобства клиента имеет свой сайт, где можно посмотреть в любой момент актуальное состояние накоплений. Если нужно – ищем, регистрируемся. Бонусом – на сайтах размещены актуальные контакты (адреса, номера телефонов, формы обратной связи и т.д.). Для государственного Пенсионного фонда такое тоже возможно, на сайт ПФР или же ГосУслугах.

При этом всегда помните, что компании все-таки коммерческие, а любой конфликт и кризис в мире могут вывести их даже в убыток. Но и государство во многих местах не лучше. Пенсии в нашей стране вряд ли обеспечат светлое старчество, а перспективы роста в глазах населения пока сомнительны. Конечно мы надеемся на лучшее, но пока самые надежные вклады – под подушкой.

АО НПФ Образование — рейтинг доходности и отзывы клиентов

Информация о фонде:

НПФ Образование создан в 2001-м году, изначально он ориентировался на осуществление пенсионных программ для работников бюджетного сектора. По мере развития ограничения были сняты и теперь фонд осуществляет деятельность по программам ОПС и НПО для любых желающих граждан РФ. 30 июня 2016-го года фонд вошел в государственную систему страхования АСВ.

Полное название организации: Образование АО НПФ

Руководители

Генеральный директор — Тащилин Владимир Федорович.

Рейтинг надежности в 2017-м году

Эксперт РА: отозван
Национальное рейтинговое агенство (НРА): не участвует

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» сообщает об отзыве рейтинга НПФ «ОБРАЗОВАНИЕ» с 2 декабря 2013 года в связи с истечением срока действия рейтинга и отказом фонда от актуализации рейтинговой оценки. Ранее у фонда действовал рейтинг надежности на уровне А+ «Очень высокий уровень надежности».

Статистика НПФ Образование

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 30.06.2016

  • Совокупный объём пенсионных резервов, тыс. р.: 364 261
  • Совокупный объём пенсий выплаченных по программе: 24 552
  • Общее количество участников, человек: 26 316
  • Участников, получающих пенсию, человек: 2 154

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 30.06.2016

  • Совокупный объём накоплений (балансовая стоимость): 3 545 668
  • Застраховано участников, человек: 90 404
  • Участников, получающих пенсию по ОПС, человек: 1 192
  • Объем выплат пенсий по ОПС, тыс. р.: 21 948

Интересный факт: НПФ Образование был создан в 2001 году Уральским отделением Российской Академии образования и Российским государственным профессионально-педагогическим университетом.

Доходность

Данные о доходности Образование АО НПФ на 1.01.2017, включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью ПФР РФ:
Доходность НПФ Образование за 2014-2015 и предыдущие годы Рейтинг доходности за 2016-2017 год в настоящий момент фондом не предоставлен, но есть информация о доходности на 30.09.2016: 8,23%

Официальный сайт и контакты

Официальный сайт НПФ Образование доступен по ссылке http://npfo.ru

Для всех посетителей сайта доступен пенсионный калькулятор, новости фонда, документы с отчетностями за все годы работы.

Личный кабинет: узнать свои накопления

Пенсионный фонд Образование предоставляет всем своим клиентам бесплатный доступ в личный кабинет: http://www.npfo.ru/lk/

Адрес

Центральный офис находится в Екатеринбурге по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Белинского, 56, оф. 301–304
Телефон: +7 (343) 379-22-56, 379-22-54
Время работы: пн–чт — с 9:00 до 18:00 пт — с 9:00 до 17:00

НПФ Образование на карте Яндекса:

Телефон горячей линии

Для клиентов НПФ Образование доступна круглосуточная служба поддержки по бесплатному номеру: 8-800-100-15-14

Отзывы клиентов

Если вы уже являетесь клиентов фонда Образование — оставьте свой отзыв чем форму комментариев ниже, расскажите о ваших впечатлениях от взаимодействия с фондом — что понравилось, что нет и что нужно исправить. Также задавайте вопросы по работе фонда, на них вы получите ответ от сотрудников организации.

Адреса офисов: филиалы и представительства

Негосударственный пенсионный фонд Образование имеет филиалы в следующих регионах РФ:

Омск
Адрес: г. Омск, ул. Фрунзе, 40, корп. А оф. 201-13.
Телефон: (3812) 21-24-16, +7 960-998-6124
Время работы: Пн–Пт с 8:30 до 18:00

Серов
Адрес: г. Серов, ул. Карла Маркса, 26, оф. 27.
Телефон: (34385) 7-77-57.
Время работы: пн, ср с 10:00 до 13:00,
вт, чт с 14:00 до 18:00.

Уфа
Адрес: г. Уфа, ул. Жукова, 22, оф. 206,
Телефон: (347) 279-92-40, +7 927-303-77-61
Время работы: вт, ср, чт с 10:00 до 16:00 ч

Челябинск
Адрес: г. Челябинск, ул. Карла Маркса, 54, оф. 502,
Телефон: (351) 266-71-77, тел: +7 912-894-62-22
Время работы: пн-пт с 10:00 до 16:00

Энгельс
Адрес: г. Энгельс, ул. Льва Кассиля, 45, оф. 8
Телефон: +7 909-339-95-84
Время работы: пн-пт с 11:00 до 17:00

Читайте также:  НПФ "Атомгарант": особенности деятельности фонда, отзывы

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам пенсии и государственных пособий, рекомендуем сразу обратиться к квалифицированным практикующим юристам по социальным вопросам:

Москва и область: +7 (499) 455-12-46

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 426-11-82

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам пенсии и государственных пособий, рекомендуем сразу обратиться к квалифицированным практикующим юристам по социальным вопросам:

Москва и область: +7 (499) 455-12-46

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 426-11-82

Всё про негосударственные пенсионные фонды: зачем нужны, плюсы и минусы, советы по выбору + отзывы

Будущим пенсионерам дается выбор, где хранить и копить будущее обеспечение. Одним из вариантов накопления сбережений является негосударственный пенсионный фонд. Такие организации обещают большие пенсии. Стоит разобраться, что они из себя представляют и можно ли доверять им свою пенсию.

Что такое НПФ и зачем они нужны

Негосударственные фирмы обещают как минимум сохранить пенсию, как максимум – увеличить. Так как все деньги не просто лежат на счетах, а инвестируются под проценты.

Что такое пенсионные накопления

Каждый человек, работая, обеспечивает свою старость ежемесячными выплатами – пенсией. Проведенные реформы в 2010 году пенсию разделили на 3 части: страховую, базовую, накопительную. Все, кто родился после 1967-го, могут распоряжаться накопительной частью пенсии, которая составляет 6 % .

Она может храниться:

  • в управляющей компании;
  • в НПФ;
  • в пенсионном фонде.

Виды пенсионных выплат

В России государство предоставляет следующие виды обеспечения:

  1. Страховая пенсия. Полагается по старости, инвалидности или потере кормильца. Так называемая компенсация за все трудовые годы. Это установленная государством сумма, индексируемая каждый год.
  2. По гособеспечению полагается за выслугу, по достижении пенсионного возраста, социальная. Компенсация за утраченную способность работать. Для военных, пострадавших от катастроф и далее по списку.
  3. Накопительная. Формируется из отчислений работодателя, процентов от инвестирования.
  4. Негосударственное обеспечение. Личные взносы в счет будущего обеспечения.

Размер дополнительной пенсии

Размер обеспечения зависит от вида пенсии и следующих факторов:

  • страхового стажа;
  • объема выплат за время трудоустройства;
  • возраста;
  • специальных или тяжелых условий труда;
  • льгот.

Как работают

Суть работы негосударственных пенсионных фондов. Пишется заявление о переходе в НПФ. Средства переходят в распоряжение фонда, вводятся в оборот, инвестируются для получения дохода.

При наступлении пенсионного возраста негосударственный пенсионный фонд ежемесячно выплачивает обеспечение с прибавкой. Накопления вырастают за счет того, что деньги все это время «работают». В то время как в пенсионном фонде они не увеличиваются.

Нужна ли лицензия фондам

Деятельность негосударственных фондов находится под жестким контролем госорганов и законодательства. Открыть НПФ не так просто.

Необходимо получение лицензии на осуществление пенсионного обеспечения и страхования. Выдает Банк России на неограниченное время.

Чтобы получить такую лицензию, организация должна соответствовать ФЗ № 75 по всем пунктам:

  • организационно-правовая форма негосударственного пенсионного фонда;
  • пенсионные и страховые правила должны отвечать всем требованиям;
  • проверяется совет директоров, коллегиальный фонд, главбух, работники внутреннего контроля;
  • размер уставного капитала.

Устройство

Негосударственный пенсионный фонд работает по следующей схеме. Полученные деньги должны инвестироваться с минимальным риском. Для этого подойдут облигации, ценные бумаги. Выдавать кредиты другим фирмам запрещено. Данные сбережения неприкосновенны, их не смогут конфисковать даже государственные органы. Именно это гарантирует их сохранность.

Вся структура управления фонда устанавливается законами.

Совет директоров, состоящий из учредителей. Может также быть представитель вкладчиков. Они занимаются фондом бесплатно и добровольно.

Попечительский совет, он же контролирует работу негосударственного фонда и представляет интересы вкладчиков.

Бухгалтерия каждый год предоставляет отчетность независимым экспертам. По их заключениям публикуется отчет. Кроме отчета, ежегодно проводится актуарная оценка: способен ли негосударственный фонд продолжать свою работу.

Кто осуществляет контроль деятельности негосударственных фондов

Работу негосударственных пенсионных фондов регулируют несколько структур:

  • Центробанк России. Основной контролирующий орган. Издает правовые документы, ведет реестры, проведение проверок с доступом к документам, проведением бесед с сотрудниками;
  • Министерство труда. Устанавливает правила по взаимодействию с другими фондами, вкладчиками, пенсионным фондом;
  • Министерство финансов. Контролирует учет, назначение, выплаты пенсионных сбережений.

Стоит ли переходить в НПФ (шило на мыло)

Перевод НЧ – добровольное желание. Негосударственные пенсионные фонды организованы для того, чтобы была возможность и альтернатива увеличения размера обеспечения в старости.

Плюсы и минусы НПФ

В первую очередь о преимуществах:

  • увеличение накопительной части за счет инвестирования;
  • передача по наследству;
  • материальное страхование (средства никуда не пропадут). Даже если НПФ ликвидируется, средства переводятся в ПФ;
  • можно переводить деньги между некоммерческими организациями или вернуть их в ПФ;
  • отслеживание накоплений на сайте;
  • прозрачная деятельность организаций и ежегодная отчетность.

Теперь о недостатках:

  • предугадать, насколько увеличатся накопления, невозможно из-за нестабильности финансового рынка;
  • ответственность за выбор некоммерческой организации остается на вкладчике;
  • проценты по НЧ теряются при смене фонда или ликвидации организации.

Инфляция будет всегда больше процентов по инвестициям. Это главный минус. За счет того, что негосударственные фирмы не могут рисковать средствами вкладчиков, инвестируют в низкодоходные инструменты, прибыль не будет высокой. А с годами и вовсе обесценится.

Риски

При переходе в НПФ есть вероятность того, что:

  • заявка на переход не будет одобрена;
  • может потеряться весь инвестдоход, так как переводить накопления рекомендуется на чаще чем 1 раз/5 лет;
  • если данные вкладчика попадут в ненадежную фирму, которая продаст базу данных, без его ведома НЧ может переводиться по некоммерческим организациям.

Как оформить переход в НПФ

Чтобы перейти в НПФ, первое, что нужно сделать, – выбрать организацию, которой доверите свою НЧ.

Второе – заключить договор, обязательно изучить.

Третье: до конца календарного года заявление пишется для ПФР о переводе средств в некоммерческую фирму.

Четвертое: получите письменное уведомление о переводе денег.

На практике все происходит так: вкладчик обращается в организацию. Тут же с помощью ЭЦП заполняется заявка и договор. Экземпляры отдают на руки. Там указано, когда НЧ будет переведена, как можно отследить. Прощаются.

Оформить переход можно в многофункциональном офисе или через Госуслуги.

Процесс перевода накопительной части в НПФ

В течение календарного года собираются заявления на перевод сбережений. До марта следующего года происходит обработка данных и перевод накопительной части в негосударственный фонд. То есть после марта следующего года можно узнать о статусе накоплений.

Советы по выбору НПФ

  1. В первую очередь советую обратить внимание, насколько надежна компания. Рейтинг не ниже ruAAA, доверительный прогноз.
  2. Как давно на рынке. Старше 98 года – прекрасно.
  3. Отрасль компании, основавшей НПФ, – начать анализ с тепловой энергетики, металлургии, добычи нефти.
  4. Отзывы. Сомнительный критерий, лучше фильтровать все, что написано в сети, но найти достоверную информацию можно.

Рейтинг лучших НПФ

НПФ с высокими показателями доходности и надежности:

По объемам накоплений, числу вкладчиков во всех рейтингах лидирует Сбербанк.

Отзывы

В интернете множество отзывов о каждой из компании. Вот несколько из них.

Заключение

Рассказывая об НПФ, я не хотел настроить своих читателей за или против перевода накопительной части. Лишь предупреждаю о том, что это добровольное желание. Все решения принимать только самому вкладчику, а значит, нести ответственность за свой выбор. Буду рад комментариям. Подписывайтесь на статьи и делитесь полезностями в социальных сетях.

Обзор негосударственного пенсионного фонда «Образование»

Автор: Виктор, главный редактор. Экономист. Опыт работы в финансах более 15 лет. Дата: 28 июня 2018. Время чтения 7 мин.

«Образование» основано в 2001 году, количество застрахованных лиц на 31 декабря 2017 года – 108,6 тыс. человек, доходность за 2017 год – 3,27%.

Справочная информация

Таблица 1. Общая информация о фонде

НаименованиеРеквизиты
Полное названиеАкционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «Образование»
Дата выдачи лицензии04.03.2004
Лицензия412
Член ассоциации страхования вкладовС 2016 года
Местонахождение620026, г. Екатеринбург, ул. Белинского, 56, оф. 301-303
Общее число застрахованных лиц и участников на 31.12.2017128,7 тыс. человек
Доходность по данным ЦБ за 2017 год3,27%
Официальный сайтwww.npfo.ru
Телефон8 (800) 100-15-14

+7 (343) 379-22-56

АО «НПФ Образование» – компания, созданная в 2001 году при Российской Академии образования на Урале и РГППУ в Екатеринбурге. Сначала она предоставляла услуги по пенсионному обеспечению работникам бюджетного сектора, позже расширилась и сейчас оказывает комплекс услуг по ОПС, НПО частным и корпоративным лицам. Является крупным игроком в регионах Урала, Западной Сибири. Общие накопления фонда приблизились к 6 млрд руб.

Кто собственник фонда?

Спустя несколько лет после своего открытия, НПФ «Образование» вошло в состав Финансовой группы «Будущее» и сейчас использует ее возможности при инвестировании доверенных пенсионных накоплений.

Кратко. ФГ «Будущее» образована в 2016 году в качестве единого центра управления для 4 НПФ, подконтрольных Группе компаний О1 Group предпринимателя Бориса Минца. Занимается развитием активов, инвестированием средств и взаимодействием с управляющими компаниями. Является одной из крупнейших публичных организаций России с совокупными активами около 330 млрд руб., обслуживает 4,6 млн чел по стране.

Весь пакет акций НПФ (100%) находится во владении группы «Будущее». Генеральным директором фонда является Михаил Федотов.

Конечный бенефициар «Образования» – российский бизнесмен Борис Минц, в собственности которого находится 76,4% акций компании на сумму более 114,6 млн руб.

Оказываемые услуги

Для частных клиентов фонда действуют следующие предложения:

  • обязательное пенсионное страхование (ОПС);
  • негосударственное пенсионное обеспечение (НПО);
  • софинансирование пенсий.

По НПО предлагается ряд программ: «Большие возможности», «Взвешенное решение», «Поддержка родителей».

Корпоративные клиенты могут воспользоваться программами:

  • классическая корпоративная программа – создание пенсионных счетов работникам за счет работодателя;
  • паритетная корпоративная программа – создание пенсионных счетов как за счет работодателя, так и работника;
  • солидарная корпоративная программа – без открытия индивидуальных счетов.

Интересный факт! Деятельность НПФ регулируется государством (Центробанком РФ), специализированным депозитарием, Попечительским советом. Каждый квартал «Образование» публикует информацию о результатах инвестирования за отчетный период.

Раскрытие информации

В период 2014-2016 гг. размер пенсионных резервов по ОПС и НПО в фонде уменьшался. Это было связано с непростой макроэкономической ситуацией и изменениями в российской экономике. В 2017 году общие финансовые накопления фонда вновь возросли.

Таблица 2. Размер пенсионных накоплений НПФ «Образование» в 2011-2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru

ГодСумма средств по ОПС, руб.Сумма средств по НПО, руб.
20175,48 млрд341,7 млн
20164,17 млрд315,6 млн
20154,25 млрд356,4 млн
20145,2 млрд320,9 млн
20135 млрд288,7 млн
20123,32 млрд222,9 млн
20111,89 млрд164,7 млн

График 1. Динамика изменения общего размера пенсионных накоплений НПФ «Образование» в 2011-2017 гг.

В 2009 году фонд демонстрировал рекордную доходность – 26,85%. В 2010-2016 гг. ее уровень, за исключением двух лет, стабильно держался на среднем уровне. В 2017 г. доходность упала, в том числе в связи с оздоровлением банковской системы в России.

Таблица 3. Изменение доходности от инвестирования накоплений НПФ «Образование» в 2010-2017 гг. Источник: npfrate.ru, npf.investfunds.ru

ГодДоходность по ОПС
20173,27%
20167,04%
20159,43%
20145,91%
20138,39%
20129,58%
20110,95%
20109,62%

График 2. Динамика изменения доходности от инвестирования накоплений НПФ «Образование» в 2010-2017 гг.

Количество клиентов

В период 2014-2016 гг. количество клиентов «Образования» заметно уменьшилось, вызванное, в числе прочего, неустойчивой доходностью фонда. Начиная с 2017 года, клиентская база вновь начала увеличиваться.

Таблица 4. Общее количество клиентов в НПФ «Образование» в 2010-2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru

ГодКоличество застрахованных лиц, чел.Количество участников, чел.
2017108,6 тыс.20,1 тыс.
201690,1 тыс.25,4 тыс.
2015108 тыс.26,4 тыс.
2014143,4 тыс.26,4 тыс.
2013144,5 тыс.25,9 тыс.
2012128,5 тыс.25 тыс.
201189,7 тыс.23,9 тыс.
201058,7 тыс.17,8 тыс.

График 3. Динамика изменения числа клиентов НПФ «Образование» в 2010-2017 гг.

Награды и рейтинги

В настоящее время НПФ «Образование» не принимает участия в рейтинговой оценке от российских агентств.

В частности в рейтинге НРА (Национального рейтингового агентства) компания никогда не принимала участия. Рейтинг агентства RAEX («Ра эксперт») был отозван в конце 2013 года по причине отказа фонда актуализировать информацию. Однако, перед этим деятельность фонда оценивалась рейтингом А+, что означает очень высокую надежность.

Рисунок 2. Свидетельство надежности НПФ «Образование». Источник: myslide.ru

«Образование» придерживается консервативной политики инвестирования, за счет чего гарантирует среднюю доходность (выше уровня инфляции) и сохранность средств.

Важно! Еще одним свидетельством надежности фонда является его участие в системе государственной корпорации АСВ по страхованию вкладов.

Пенсия и особенности заключения договора в НПФ

Негосударственный пенсионный фонд «Образование» предлагает ряд программ, способных индивидуализировать предложение под потребности каждого клиента. Заключить договор с компанией не составляет проблемы, тем более предлагаются несколько возможностей:

  • посетить офис НПФ самому (на официальном сайте можно найти информацию обо всех представительствах, адресах их местонахождения);
  • позвонить по единому бесплатному номеру телефона и вызвать специалиста компании в свой дом или рабочий офис;
  • сформировать весь пакет документации самому на официальном сайте.

Между частным лицом и фондом заключается официальный договор. Клиенту потребуется указать свои паспортные данные, номер СНИЛС, ИНН (если есть), а также контакты: телефон и электронную почту.

По желанию застрахованного лица в договоре можно указать правопреемника пенсионных средств и накоплений.

После клиенту следует отнести подписанный договор в Пенсионный Фонд России, чтобы перевести свои деньги из ПФР в НПФ. Для этого он заполнит соответствующее заявление и оставит копию договора. Далее в течение нескольких дней пенсионные накопления будут переведены на расчетный банковский счет «Образования» (реквизиты которого указаны в договоре).

Личный кабинет

Сервис личного кабинета на сайте НПФ «Образование» – еще один способ контроля всех изменений на своем пенсионном счете, доступный каждому клиенту. Здесь человек может:

  • в любое время суток проверить состояние счета, все начисления и общую сумму накоплений;
  • составить список всех проведенных операций, сформировать выписку;
  • быстро связаться со службой поддержки;
  • при изменении личных данных сообщить об этом и внести соответствующие правки (для этого потребуется отправить документы по почте, электронной почте, факсу и принести их в офис фонда).

Рисунок 3. Вход в личный кабинет НПФ «Образование»

Услуга личного кабинета бесплатна для каждого клиента, подключить ее можно двумя путями:

  • лично посетить офис НПФ с паспортом и СНИЛС. Потребуется на месте заполнить заявление, взамен сотрудники фонда передадут персональные логин и пароль для входа;
  • оставить заявку на сайте, заполнить и отправить анкетные данные клиента. В этом случае логин и пароль будут высланы заказным письмом по почте.

Как расторгнуть договор с НПФ?

Перед тем как расторгнуть договор с фондом «Образование», следует определиться, что делать со своими накоплениями.

Если деньги решено перевести в другой НПФ, то с ним первоначально следует заключить договор и получить реквизиты для перевода средств.

После необходимо посетить офис «Образования», заполнить соответствующее заявление на расторжение договора, в котором указать, как распорядиться накоплениями: перевести их на счет другого фонда, и указать реквизиты его расчетного счета.

Рекомендация. Некоторые НПФ всю работу по переводу пенсионных средств берут на себя: в этом случае все заявления можно составить в новом фонде – далее он все сделает сам.

Если деньги решено вернуть на хранение в ПФР, то клиенту достаточно посетить офис государственного фонда, заполнить там нужное заявление о переводе накоплений из «Образования» в Пенсионный Фонд России. В негосударственный фонд идти не придется.

НПФ «Образование» — личный кабинет

Доходность:5,3 %
Активы:5628991,39311 тыс. руб.
Надежность:
Официальный сайт:www.npfo.ru
Личный кабинет:Войти в личный кабинет
Телефон:8 (800) 100-15-14

Очень часто можно услышать жалобы пенсионеров касательно того, что размеры пенсий недостаточно большие и для достойной жизни этого не хватает. К сожалению, как бы грустно это не звучало, но государство не имеет достаточно средств в бюджете страны, чтобы увеличить пенсии до достаточного количества.

Именно поэтому стало появляться все больше таких организаций, как негосударственные пенсионные фонды. Их главной целью обеспечить пенсионерам достойную старость, что в свою очередь означает и увеличить их доход. Но большинство людей скептически относятся к такому роду организаций и не спешат доверять им все то, что у них есть. Однако не стоит пренебрегать услугами этих фондов, так как их работа контролируется законодательством страны.

Официальный сайт НПФ «Образование»

Он создан достаточно недавно, обоснован он с 2001 года. Зарегистрирован фонд в городе Екатеринбурге. Он имеет сайт, где также представлена вся информация касательно его работы, уровней рейтингов, доходности и многое другое. За короткий срок работы компании, она уже успела помочь миллионам пенсионеров успешно вложить денежные средства с помощью их фонда и заработать хорошие суммы денег.

Следует также отметить тот факт, что при выборе фонда стоит проверять представленную информацию касательно его рейтингов и цифр, так как возможно данные могут быть устаревшими и быть больше не действительными. А теперь давайте наглядно разберем уровень доходности и рейтинг надежности данного фонда.

Доходность

Один из самых важных факторов, которые играют ключевую роль в работе любого фонда. С его помощью возможно предугадать каков будет исход вложенных средств, так как данный рейтинг предназначен именно для этого. Неопытным людям это покажется странным, и они отнесутся к представленным цифрам как просто к числам, но на самом деле это весьма важные данные, которые в будущем помогут вам не лишиться вложенных накоплений.

Следовательно, чем ниже рейтинг, тем выше шанс риска потери средств. У данного фонда этот рейтинг чуть выше среднего, а именно точная цифра составляет 5.3. неплохой показатель, но нужно быть осторожнее при вкладе средств.

Рейтинг надежности

Также не менее важный. Он также играет важную роль в работе системы фонда и несет свой смысл. Если количество вкладчиков высокое, то это значит, что люди доверяют фонду и не бояться вкладывать в него деньги.

Это значит, что он представляет собой весьма надёжный фонд, в который можно вкладываться не переживая за выплаты. Тем самым они увеличивают его надежность, и рейтинг также возрастает. У фонда «Образование» он А+, что означает очень высокую надежность.

Как вступить?

Чтобы стать частью компании, необходимо вступить в него, заключив с ним договор и предоставив требуемые документы. Все это можно узнать на официальном сайте, где представлена вся необходимая информация касательно данного вопроса.

Для организации «Образование» – это следующие документы:

  1. Оригинал паспорта или его копия.
  2. Страховой номер лицевого счета (СНИЛС).

Личный кабинет

Для большего удобства на официальном сайте также функционирует личный кабинет, в котором представлена информация касательно вашего баланса, переводов, вложений,накопительной части и многое другое.

Чтобы начать пользоваться личным кабинетом, необходимо сделать следующее:

  1. Создать логин и пароль;
  2. Зарегистрировать логин и указать пароль;
  3. Начать пользоваться личным кабинетом.

Возможности

Вы можете как проверять баланс счета, так и отслеживать суммы вложений, просматривать статистику доходов, прогнозировать будущую доходность.

Как узнать свои накопления?

Если хотите проверить накопившиеся средства на счете, то зайдите в личный кабинет, набрав логин и пароль, войти в него, зайти во вкладку с накоплениями и получить нужную информацию.

Телефон горячей линии НПФ «Образование»

На сайте указан телефон горячей линии 8 800 100 15 14, который создан чтобы помогать решать возникшие проблемы и отвечать на возникшие вопросы.

Читайте также:  ЗАО "Национальный НПФ" (ННПФ): особенности деятельности фонда, отзывы
Ссылка на основную публикацию